|
给予渤海银行警告，没收其违法所得106.98706万元，并处罚款1589.486898万元。
违法类型中有相当一部分是和反洗钱有关，例如“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的违法行为负有责任” 处罚原因： 1.违反存款准备金管理规定；
2.违反账户管理规定；
3.违反清算管理规定；
4.违反人民币反假有关规定；
5.占压财政存款或者资金；
6.违反国库科目设置和使用规定；
7.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
8.违反征信安全管理规定；
9.未按规定履行客户身份识别义务；
10.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
11.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
12.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
同时，央行还对渤海银行相关责任人给予了处罚。包括时任该行天津分行业务营运部总经理张妍、时任该行金融科技事业部总经理赵峰、时任该行天津广开支行营运经理庞玉雯、时任该行消费金融事业部高级现场监督及项目评估管理经理助理赵丕东、时任该行风险管理部高级经理助理付震、时任该行信用卡事业部发卡授信审批经理聂佳媛、时任该行内控合规部副总经理郑伟、时任该行信息科技部数据管理中心副主任谷立顺、时任该行业务营运部总经理许萍，共被罚款43万元。
针对上述罚单情况，渤海银行方面回应称：近日，中国人民银行公布了对我行的行政处罚决定。此次处罚事项是基于2020年人民银行综合执法检查中所发现问题做出的。
渤海银行还称“我行高度重视人民银行在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组”，截至目前，各项整改工作已基本完成。
近年来，作为一家全国性股份制银行，渤海银行领到的罚单不少，金额也普遍不小。
2023年2月28日，人民银行罚款1589万元。
2023年2月17日，银保监罚款860万元。
2023年2月16日，银保监罚款1660万元。
2021年10月22日，外汇局处罚1881万元。
END
正文完
延伸阅读：
2022年1月27日，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）发布，从大量的反洗钱处罚案例可以看出处罚原因主要是违反反洗钱中最基础的客户身份识别、身份资料交易记录保存、大额可疑交易报告等日常工作。《管理办法》将有助于规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，更好地履行反洗钱和反恐怖融资义务。从“客户身份识别”到"客户尽职调查“——详解央行1号令。2月21日，央行发布公告原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行！ 【银罚决字【2023】1-5号】江苏银行股份有限公司因违反以下规定： 1.违反账户管理规定； 2.违反流通人民币管理规定； 3.违反人民币反假有关规定； 4.占压财政存款或者资金； 5.违反国库科目设置和使用规定； 6.未按规定履行客户身份识别义务； 7.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 9.对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传。
被处警告，没收违法所得42元，罚款773.6万元！时任江苏银行股份有限公司运营管理部账户支付团队团队经理、消费金融与信用卡中心总经理、运营管理部总经理、风险管理部总经理4人被处罚款。
【银罚决字【2023】6-10号】中信证券股份有限公司因违反以下规定： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
被处罚款1376万元！时任中信证券股份有限公司财富管理委员会运营管理部执行总经理、信息技术中心执行总经理、合规部总监、资产管理业务运营管理部执行总经理4人被罚款。
【银罚决字【2023】11-15号】中信建投证券股份有限公司因违反以下规定： 被处罚款1388万元！时任中信建投证券股份有限公司法律合规部行政负责人、经纪业务管理委员会主任委员、资产管理部合规风控部总监、技术部业务综合管理团队负责人4人被处罚款。
从违法行为类型来看，大额处罚的违规原因主要是反洗钱相关基础性工作：客户身份识别、身份资料交易记录保存、大额可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。
相关阅读： - 反洗钱新规：如何做好风险为本下的客户尽职调查？
【制裁专栏】欧盟制裁措施及其对中国主体的影响 - 中国式“对敲”洗钱在美国获罪第一案
- 受益所有人和实际控制人的区别与联系
- 客户尽职调查难点问题的思考与分析
- 2022年 | 反洗钱反恐怖融资主要法律法规及典型案例
- 1.345亿！反洗钱再现大额罚单！招商银行、广发银行、银联商务被罚
- 《2021中国反洗钱报告》来了！
- 央行连开15张罚单，3家机构合计被罚3538万元！
跨境金融研究院 上海站跨境公开课报名中: 不平凡的2022年已然逝去，我们站在2023的年头上俯瞰跨境市场：境外贷款银行跃跃欲试、发改委外债新规影响诸多、证监会境外上市新规将红筹纳入监管、跨境贸易投资高水平开放试点继续扩容……了解政策要点和演变方向、运用政策便利提升企业自身发展，是一直以来大家关注的焦点。对此，跨境金融研究院将于2023年3月17日至19日在上海举办《跨境资本流动全体系2023》研修班，邀请多位一线名师倾囊相授！课程包含外汇管理、人民币国际化、境外投资、外商投资、外债、跨境担保、跨境资金池、境外贷款、银团贷款、并购融资、境外上市股权激励、红筹、企业涉汇业务实务、外汇临检等多个主题。用三天时间，收获对政策发展应用的全新理解，感受与讲师沟通交流中的思维碰撞！
| 
1431
0
